又有基金销售机构注销牌照！大股东曾挪用基金资产被监管处罚

　　 因监管或是自身经营出现困难等原因，近段时间多家第三方基金销售机构被注销牌照，且家数仍在增加之中。

　　 2月24日，浙江证监局决定注销杭州科地瑞富基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证，据不完全统计，包括科地瑞富基金在内，去年11月以来，被监管注销牌照的基金销售机构多达10家之多。

　　 在业内人士看来，近期多家基金销售机构注销牌照折射出部分小型机构在缺乏金融应用场景及流量支持下零售业务不见起色，同时机构客户拓展乏力的发展困境。

　　 又有基金销售机构注销牌照

　　 随着监管一纸公告“落地”，又有第三方基金销售机构正式停止展业。

　　 2月24日，浙江证监局发布《关于注销杭州科地瑞富基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证的公告》，公告中称，近期，杭州科地瑞富基金销售有限公司向我会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等有关规定，我会决定注销杭州科地瑞富基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证。

　　 相关资料显示，杭州科地瑞富基金于2016年6月16日获得中国证监会颁发的基金销售牌照，这也是展业近6年时间之后，杭州科地瑞富基金正式退出基金代销市场。

　　 天眼查网站显示，杭州科地瑞富基金成立于2015年8月19日，陈刚担任法定代表人，注册资本金200万元，由杭州科地资本集团有限公司100%控股，施卫红是其实际控制人。

　　 今年2月，杭州市拱墅区市场监督管理局通过登记的住所或者经营场所无法与公司取得联系，杭州科地瑞富基金也因登记的住所或经营场所无法联系而被列入企业经营异常名录。

　　 大股东曾挪用基金资产被监管处罚

　　 无独有偶，今年1月份，杭州科地瑞富基金的大股东——杭州科地资本集团有限公司因挪用基金资产被监管处罚。

　　 据浙江证监局发布的《行政处罚决定书〔2022〕4号》，科地资本存在挪用基金财产、个别基金产品未备案两项违法事实。

　　 在挪用基金资产方面，科地资本于2014年4月登记为私募基金管理人，于2019年5月注销私募基金管理人资格。科地资本于2018年5月发行科地资管十一号蓝城涪翁小镇私募投资基金（以下简称资管十一号）产品。根据《科地资管十一号蓝城涪翁小镇私募投资基金基金合同》，基金通过投资诸暨科地海渝股权投资合伙企业（有限合伙）（以下简称科地海渝）LP份额，投资于四川蓝城桃李春风旅游开发有限公司（以下简称春风旅游）股权，最终用于四川绵阳蓝城涪翁小镇桃李春风项目的开发建设。

　　 资管十一号实际募集9630万元，转入托管账户9610万元，再由托管账户全部转入科地海渝账户。科地海渝投资春风旅游4010万元，转入公司关联企业上海传洋投资管理合伙企业（有限合伙）16万元，剩余5584万元转入上海隆靖投资合伙企业（有限合伙），进而划转到公司、陈刚及公司关联企业账户。上述5600万元资金被用于偿还其他私募产品等用途。

　　 此外，2016年，科地资本发行科地乐视体育专项投资基金，该基金募集完毕后，未按规定向中国证券投资基金业协会备案。

　　 证监局决定对杭州科地资本集团有限公司责令改正，给予警告，并处3万元罚款，同时对科地资本法定代表人、执行董事兼总经理陈刚给予警告，并处3万元罚款。

　　 早在2018年，浙江省公安厅重磅发布悬赏通缉令，涉及24名涉网贷案件在逃犯罪嫌疑人，陈刚也在其中。

　　 多家基金公司陆续终止代销合作

　　 据Wind统计，截止2月24日，杭州科地瑞富基金陆续代销过10家基金公司旗下200多只基金。

　　 不过，自2021年初，就陆续有基金公司先是暂停，之后终止与杭州科地瑞富基金的代销合作。

　　 2月9日，中信保诚基金公告，为维护投资者利益，中信保诚基金自2022年2月10日起终止与杭州科地瑞富基金销售有限公司在基金销售业务上的合作。

　　 去年12月24日，东吴基金公告，经与科地瑞富协商一致，公司自2021年12月24日起暂停科地瑞富办理旗下基金的认购、申购、定期定额投资及转换等业务。已通过科地瑞富购买本公司基金的投资者，当前持有基金份额的赎回业务不受影响。

　　 到了今年1月份，东吴基金决定终止与科地瑞富的合作。公告中表示，鉴于科地瑞富已停止基金销售相关业务，将不再提供基金销售相关服务，东吴基金自2022年1月12日起终止与科地瑞富在基金销售业务上的合作，包括基金的认购、申购、定投、转换等业务。

　　 “我们在几年前与杭州科地瑞富基金签过代销协议，但是在这一代销渠道一直也没什么销量，近期也没有再新增基金的上架合作。最近公司也在对杭州科地瑞富基金做产品下架的流程操作，待走完相关流程后就会在公司官网上将其从代销名单中撤除。”一位基金公司人士透露。

　　 另一位基金公司人士也透露，年前接到监管通知，科地瑞富基金的基金代销业务已被停掉，因此公司决定终止与其合作。

　　 部分基金销售机构业务已难以为继

　　 自去年11月以来，已有包括泰诚财富、大泰金石、财路基金、长春发展农村商业银行、山东寿光农村商业银行等10家机构陆续被监管注销基金销售牌照，也在一定程度上反映出部分规模较小的第三方基金销售机构发展不如意的困境。

　　 “目前具有基金销售配置的第三方基金销售机构多达111家，事实上，从基金业协会公布的数据看，去年四季度也只有21家第三方基金销售机构非货币基金保有规模超过27亿元，跻身基金代销保有规模前100名名单，这也侧面反应出真正能够成功展业的第三方基金销售机构并不太多，可以说，很多第三方基金代销机构目前只剩下‘壳’。”上海一位基金公司电商人士透露。

　　 “基金销售业务不仅强调专业性，还需要巨大的资金投入，即使只有十多个员工成本，加上系统方面的开资，第三方基金销售机构每年日常开销至少几百万，对于部分缺乏业务的机构而言，盈利收入并不能覆盖成本开支。”上述上海基金公司电商部人士表示，“加上《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》新规出台之后，进一步完善独立基金销售机构及其股东准入要求，还对基金销售业务许可证设定了3年的有效期，对于未实质开展公募基金销售业务，最近一个会计年度非货币基金销售日均保有量低于5亿元的销售机构，将不得继续从事基金销售业务。这也使得相关机构‘保壳’难度加大。过往几年，部分第三方基金销售机构囤牌照待价而沽的‘如意算盘’也随之落空，一些并不具备专业性也没有开展业务能力的基金销售机构只能陆续注销牌照。”

　　 北京一位基金公司电商人士也坦言，过去几年基金公司和很多家第三方基金销售机构签了代销协议，而事实上，除了头部几家互联网平台，真正能将基金销售业务做起来的机构并不多，基金公司日常工作中与其联系的频率也非常低，在这些小型基金销售渠道的保有量也几乎为零，因此最后决定终止与其合作。

　　 在上述北京基金公司电商部人士看来，基金销售无非分为零售与机构两大块业务，面对散户投资者的零售业务讲究金融应用场景以及流量支持，只有一些大型互联网平台具备这样的优势。另一方面，机构客户拓展也并不容易，例如银行资管这类的机构客户对基金销售平台要求也非常高，这也加大了小型第三方基金销售机构的展业难度。