央行密集开出百万级罚单！多家银行涉及反洗钱违规，最高领罚超60

　　央行重庆营业管理部一连开具22张罚单，涉及7家银行及15名个人。多家银行罚款金额上百万。

　　央行贵阳中心支行公布了对6家银行的处罚。

　　其中，贵州银行因多达13类违法行为，被央行贵阳中心支行警告并罚款284万元，同时4人因对该行相关违法行为负有责任而被罚款1.2万元至7万元不等；兴业银行贵阳分行因多项违规行为被处罚款179万元，同时4名责任人受到处罚。

　　此外，央行青岛市中心支行6月20日披露的行政处罚信息公示表显示，2家银行收到罚单，共计3名相关责任人被罚。其中，光大银行青岛分行被给予警告，罚款合计145.1万元。

　　多家银行因占压财政资金被罚

　　从处罚缘由上看，上述领百万级罚单的银行机构违法行为可谓类型多样，包括占压财政资金、与身份不明的客户交易、未按规定解缴假币、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定等，但多数银行违规行为集中在违反反洗钱相关规定。

　　工行吉林分行被属地央行警告并处罚款506.16万元，违法行为类型包括：占压财政资金；违反账户管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容。

　　而重庆银行被罚款395万元，违法行为类型包括：未按照规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

　　工行重庆市分行被罚款604.6万元，违法行为类型包括：超过期限或未向人民银行报送账户开立、撤销等资料；存在占压财政资金行为；对外支付残缺、污损的人民币；未准确、完整、及时报送个人信用信息；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；未按要求对金融消费者投诉进行正确分类；漏报投诉数据；未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容。

　　此外，贵州银行被罚284万元，违规行为包括以下13项：超过期限报送账户开立、撤销等资料；占压财政存款或者资金；现金从业人员不具备判断和挑剔假币专业能力；提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；未准确、完整、及时报送个人信用信息；未按要求使用格式条款；利用技术手段，变相强制金融消费者接受金融产品或者服务；未在规定期限内答复投诉人或者未按要求反馈投诉处理情况；漏报投诉数据；与身份不明的客户进行交易；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告。

　　去年365家银行业机构因反洗钱违规被罚2.61亿元

　　在增强反洗钱行政处罚惩戒性上，指出：“金融机构违反本法规定，致使犯罪所得及其收益通过本机构得以掩饰、隐瞒的，或者致使恐怖主义融资后果发生的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市一级以上派出机构按照孰高原则，处二百万元以上一千万元以下或者掩饰、隐瞒金额的百分之五以上百分之十以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以采取或者建议有关金融监督管理机构责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。”

　　此前，央行发布了。在反洗钱执法检查与行政处罚方面，人民银行全系统共开展了159项反洗钱专项执法检查、476项含反洗钱内容的综合执法检查和3项涉案机构的行政处罚调查，完成对401家违规机构的处罚，罚款金额共3.21亿元，对759名违规个人罚款1936万元，两项罚款合计3.41亿元，同比下降38%。

　　针对银行机构，2021年度共检查银行业机构600家，完成对365家违规机构的行政处罚，罚款2.61亿元，处罚个人697人，罚款1611万元，罚款合计2.77亿元。