存款5万要提供收入证明？18家银行最新回应！

　　此事引发高度关注，并登上热搜。那么，存现金是否需要收入证明？又为什么需要？6大国有银行和12家股份制商业银行在北京各支行工作人员这样说……

　　存款5万需提供收入证明等材料吗？

　　18家银行的回复各不相同

　　2022年1月底，央行、银保监会、证监会等三部门联合印发了，并计划于2022年3月1日起施行。提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的

　　不过，不久之后，三部门在2022年2月21日发布公告称，原定2022年3月1日起施行的因技术原因暂缓施行，相关业务按原规定办理。

　　那么现阶段，各商业银行如何执行5万元以上现金存取业务？又会要求客户提供怎样的材料？

　　以商业银行为例，我国常见商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行6家大型国有商业银行，以及招商银行、浦发银行、中信银行、中国光大银行、华夏银行、中国民生银行、广发银行、兴业银行、平安银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行等12家全国性股份制商业银行。

　　中国工商银行北京广渠门支行工作人员表示，目前立足现阶段的执行情况。“5万元以上现金存取拿身份证就可以了，如果取20万元以上的现金需要提前一天预约”。

　　中国农业银行富贵园支行工作人员表示：“现在暂时还不要，以后有会要的。”该工作人员表示，现阶段想存多少钱取多少钱，只要能提供相应的证件和介质即可，而20万元以上的现金取款需要提前打电话预约。

　　中国建设银行广渠门内大街支行工作人员表示，目前没有接到相关通知。

　　招商银行建国门支行工作人员则表示，只需要身份证，不会问询，如果是20万以上的存取款，也只会问询，不会要求提供证明材料。

　　中国光大银行北京建国门支行工作人员同样表示，暂时没有类似的要求，带着证件即可存取款，而大额存款需要预约。

　　华夏银行北京东外支行工作人员也表示没有收到有相关要求的通知，存款无需预约，直接过去存就行。

　　中信银行尚都国际中心支行工作人员表示存款没有提供资料的要求，如果是5万以上的取款则需要提前一个工作日预约。

　　中国民生银行景泰社区支行工作人员表示，暂时不需要问询或材料，如果有这方面的政策，会通过各种渠道来通知的。

　　兴业银行双井支行工作人员则表示：“存现金会记录冠字号，所以也不需要客户提供材料或者说明用途，自动就可以关联。”

　　大额存款需要问

　　有银行称5万以上会问询资金用途

　　也有一些商业银行的工作人员表示，5万元以上的现金存款会进行“正常的问询”。

　　他们会问询什么内容呢？

　　对此，渤海银行安贞支行工作人员表示，5万以上现金存款需要说明

　　中国银行幸福大街支行工作人员表示，5万以上现金存款需要问询款项的

　　中国邮政储蓄银行崇文支行工作人员则表示，存取5万元以上现金会问一下资金的

　　交通银行崇文支行工作人员表示，5万以上现金存款需要问询客户资金

　　浦发银行方庄支行工作人员表示，存款不需要说明情况，带好证件就行，5万以上的大额取款需要提前预约，当天中午12点前预约，可在后天取款，取的时候会问一下取款的用途。

　　广发银行青年路支行工作人员表示：“之前网上会说有要求，但现在的情况是暂时不强制要求”。该工作人员称，存取时只会正常的问询，并不会要求提供资料。

　　而平安银行三环新城支行工作人员表示，是否需要资料填写因账户而异。“账户有自己的综合评级，具体操作业务的时候，才能知道您的账户是否在存取现金的时候会‘被触发’。大部分都不需要，客户口头表述一下资金的

　　恒丰银行金融大街支行工作人员表示，5万以上现金存款不需要提供收入证明或其他材料，但还是会问一下

　　浙商银行金宝街支行工作人员表示，20万以上取款需要提前一天预约，存款则无需预约或者其他材料。“如果是转账，我们会问得稍微多一些，问清楚用处，也可能会转调转账限额。”

　　我国对于反洗钱等监管要求在不断加强

　　“国际银行业监管对于反洗钱、反恐融资都有更高的要求，我们国家目前对商业银行的要求也相应提高了，但是与国际上一些成熟的商业银行的要求来比较的话，还是有差距的。”中国人民大学中国资本市场研究院联席院长赵锡军在接受

　　而2022年发布时，中国人民银行曾表示，下一步，中国人民银行等部门将督促金融机构不断提高反洗钱工作水平，规范反洗钱履职行为，切实做好我国洗钱和恐怖融资风险防控工作。

　　金融监管专家周毅钦表示，金融监管部门让银行了解客户存入大量的现金的

　　央行亦曾在相关文件配套的答

　　“这是金融监管部门对银行尽职调查的要求。”有银行业内人士告诉新京报贝壳财经