号称日息2厘的平台被曝崩盘，操盘手称“我已在国外”！此前多地早已发出预警

　　“6月27日早上，群就解散了，群主也把我的删了。”她说。

　　发现，“鑫慷嘉”的关联企业是贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司。信息显示，该公司注册资本为3000万元，实缴资本却是0元。并且，该公司已被列入经营异常名录。

　　调查为了不断诱导投资者加大投入，“鑫慷嘉”平台推出了各种促销活动，比如，投资50万元送“特斯拉Model 3”。而在“鑫慷嘉”交易平台上，会员下载或链接DGCX鑫慷嘉数据后，跟随所谓的“老师”进行操作，预测后续行情涨跌方向，以获得高额收益。

　　此前，赣州市章贡区金融服务中心曾联合当地公安等部门排查发现，位于赣州市章贡区赣江街道人民巷30号的伟昌铝材门店出现线下聚集，宣传投资“鑫慷嘉”平台能获取高额回报。据现场会员介绍，会员每天会收到两个交易指令，只要按照指令下单每天可获得1%收益，57天可赚回本金。但事实上，平台交易行情和走势均可由后台随意操控和篡改。

　　值得注意的是，与以往资金盘不同的是，“鑫慷嘉”平台通过虚拟币USDT参与项目和进行资金结算，用户需购买USDT进行充值，但是由于操作难度大、步骤复杂，很多被拉进来的新人选择将人民币转给上级，再由上级兑换成USDT入金。“鑫慷嘉”的内部计价、收益回报及出金等同样以USDT为单位。

　　“我们有个群，群里有100个人左右，我们自己不会入金，就把钱转给群主，群主‘U进去’，至于最后钱去了哪里，我们也不是很清楚。”陈女士说。

　　事实上，在我国，虚拟货币投资早在2017年就被监管叫停。2017年9月4日，中国人民银行等七部委联合发布2021年，虚拟币交易炒作有所抬头，当年9月24日，中国人民银行等十部委发布事实上，在此之前，多地监管、公安机关已察觉“鑫慷嘉”风险，累计发出十余次风险预警。

　　4月25日，阳山公安称，近期，我县部分群众反映，有机构以“虚拟货币投资”“高额回报”为诱饵，通过拉人头、层级返利等方式吸纳资金，存在重大风险隐患。在典型案例中提到了“鑫慷嘉”平台，其风险特征包括：以“投资虚拟币高额回报”为诱饵，需缴纳7000元/期入门费；通过“直推奖励”“团队佣金”诱导拉人头，层级返利涉传销；关联企业已被列入经营异常名录。

　　6月3日，湖南省委金融办称，通过风险排查发现，“鑫慷嘉”平台、6月13日，屏山公安称，近期，我区出现线下推广注册“数字人民币”即可获赠5000元的活动，以及线上线下召开会议和建群方式宣传“DGCX”交易所投资活动，涉嫌开展金融活动。

　　6月21日，河源农商银行在公号发文称，最近，在河源的大街小巷，“鑫慷嘉大数据”这个名字频繁出现在人们的口中。不少人被其宣传的高额回报所吸引，纷纷投身其中进行投资。然而，这看似诱人的投资项目，背后却极有可能隐藏着巨大的[*]猪盘骗局。

　　所谓“资金盘”，是一种和庞氏骗局相似的诈骗手法。简单来讲，资金盘项目本身没有任何盈利能力，靠的是以新还旧，前期收益率极高，后期项目挂起直接跑路。不法分子创建项目后，以高额的回报吸引投资者加入，投资回报通常高得惊人，宣传每天3-5个点这种离谱的收益率很常见。

　　项目方宣称会进行投资理财，外汇、股票、虚拟货币、古玩、高科技、新概念等是常见的项目幌子，但实际上并没有任何真正的投资项目。新投资者的资金会直接用来支付之前投资者的回报，一旦没有新的加入者，资金链就会立刻断裂，就是崩盘，本金、收益、项目也会随之烟消云散。

　　这是一场信息不对称的“跑得快”游戏，庄家睁着眼，投资者闭着眼。“资金盘”由来已久，堪称“古典主义”骗局，但却跟随时代的发展历久弥新，花样层出不穷。

　　如今，随着热点转换，资金盘又开始与虚拟资产、稳定币结合，资金绕过金融监管，在区块链上直接“通向”海外。

　　据调查了解，“鑫慷嘉”在崩盘前的48小时，操盘方借助“混币器”将USDT迅速转移至海外。“混币器是一种智能合约的Dapp，本身也是在区块链上的一种应用，即把各种各样的币混在一起，可以切断对某种加密货币历史流水的追踪。”Catfish.market联合创始人曾凡解释说。

　　值得注意的是，“鑫慷嘉”并非个例，在币圈发现，在传统金融体系外，还有大大小小的资金盘暗流涌动，在圈子里称之为“橡木”，这些资金盘以稳定币为支付手段，为了赚取“橡木”初期的高额收益，不少投资者“明知山有虎，偏向虎山行”。

　　“这些所谓的‘项目’，实质就是搞炒币的中心化交易所，没有第三方托管，没有监管，最终走向[*]猪盘。”曾凡对分析说。

　　甚至还有不少玩资金盘的人总结出“经验”。一位博主就在社交平台分享了“如何在资金盘里面赚到钱”。该博主称，资金盘的原始阶段可以放心玩，资金盘都是庞氏骗局，项目方要做大就必须要在前期给出利润，逐渐发展会员等。随着拉进来的人越多，风险就越加放大，这个时候就要看项目方每天的流水，当出去的流水大于进来的流水时，平台就是快跑路了。

　　调查过程中发现，随着“鑫慷嘉”的崩盘，各个资金盘也开始摇摇欲坠，越来越多的紧急预警在币圈传播。

　　“赚不了认知以外的钱。”陈女士提及这次投资经历时总结说。

　　近段时间，不少地方监管部门持续警示与稳定币相关的风险。7月7日，深圳市防范和打击非法金融活动专责小组办公室发布