太平基金曹琦

　　编者按：习近平总书记高度重视金融工作，作出一系列重要论述，指明了中国特色金融发展之路的前进方向，为做好新时代金融工作、建设金融强国提供了根本遵循和行动指南。

　　近期，党的二十届三中全会对进一步全面深化改革、推进中国式现代化作出了重要战略部署。会议通过，对全面深化资本市场改革作出正确部署，有助于推动经济高质量发展和社会主义现代化建设。

　　当今世界，百年变局，大国崛起离不开强大金融体系的支撑，金融对强国建设的作用更加凸显。实践证明，金融活，经济活；金融稳，经济稳。金融对构建新发展格局、发展新质生产力意义重大，已成为国家核心竞争力的重要组成部分，关系中国式现代化建设全局。证券基金业作为资本市场的重要基石和国家金融体系的重要组成部分，正站在高质量发展的新起点，迎来前所未有的发展机遇。

　　为更好深入学习贯彻和会议精神，将自身高质量发展融入国家发展大局，中国证券投资基金业协会联合共同发起“基金行业深入学习贯彻和党的二十届三中全会精神”专栏，集中展现金融机构在深入学习会议精神中取得的新认识、新成果，以及在实践中展现的新作为、新贡献。进一步激发金融机构的使命感和责任感，凝聚共识、汇聚力量，共促金融事业发展迈上新台阶。

　　党的二十届三中全会是在以中国式现代化全面推进强国建设、民族复兴伟业的关键时期召开的一次具有里程碑意义的重要会议。全会审议通过的，是在新的历史起点上推进全面深化改革向广度和深度进军的又一次总动员、总部署，是我们党历史上又一重要纲领性文件。专设金融体制改革篇，立足现实，着眼长远，着力破除制约金融高质量发展的体制机制障碍，必将引领金融事业取得新的历史成就。

　　作为中国太平保险集团旗下公募基金管理公司，太平基金深入学习贯彻党的二十届三中全会精神，牢牢把握高质量发展这个首要任务，着力发挥背靠保险央企，利用保险资金长期投资的优势，着力培育壮大“耐心资本”，积极践行金融工作的政治性和人民性，一步一个脚印加快推进专业化、市场化改革发展，不断提升服务国家战略的能力，奋力谱写“五篇大”，为新质生产力蓄势赋能，在深化改革中砥砺“干”的担当。

　　党的二十届三中全会提出，支持长期资金入市。近日，国务院印发，要求发挥保险资金长期投资优势。培育真正的耐心资本，推动资金、资本、资产良性循环。

　　作为保险央企公募子公司，太平基金树牢价值投资、长期投资理念，加大对险资投资追求绝对收益这一属性的研究力度，加强与股东方太平人寿的协同联动，基于当前市场形势进一步平衡好绝对收益率与相对排名的关系，着力发挥出保险资金长期投资的优势。依靠平台赋能、团队作战的投研体系，挖掘具备长期增长潜力的优质企业，通过多元的投资策略、稳健的投资收益，引导保险资金低位“播种”，做好“逆周期布局”，推动“耐心资本”更好服务于科技创新、绿色发展、国资国企改革等国家战略实施，促进形成资本市场高质量发展的合力。

　　党的二十届三中全会指出，完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制。太平基金始终坚守金融报国、金融为民初心，向着更加有力发挥专业机构投资者作用的方向改革，近年来公司资产规模不断突破新高，净利润连续三年稳步增长。

　　一方面加强投研一体化建设，建立对市场更为理性和清晰的认知，以助力科技创新和产业升级为导向，加大科技制造、医疗健康等领域的研究支持力度，基于长期价值、基本面的变化积极把握科技主题产品长线布局机会，今年“逆势”布局科创、制造、医疗等主题型权益类基金，持续壮大买方力量，助推“科技-产业-金融”良性循环。

　　另一方面强化市场化转型，通过降低基金费率、强化综合服务能力等举措，提升客户服务效能，增强投资者获得感。扎实推进费率改革，积极向投资者让利，去年完成全部权益类公募产品降费调整，占公司总产品数量超过17%，绝大多数产品下调管理费率比例达20%。截至2024年6月末，公司旗下公募产品累计分红超过31亿元，持续为广大投资者创造投资价值。

　　党的二十届三中全会指出，积极发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融，加强对重大战略、重点领域、薄弱环节的优质金融服务。太平基金始终胸怀“国之大者”，主动将自身发展与“五篇大”的战略布局紧密结合。

　　做好养老金融大，助力第三支柱个人养老金业务发展。克服市场挑战，太平基金去年发行公司首只养老基金FOF产品，成立以来业绩保持稳健，规模稳步增长。今年，该产品成功纳入个人养老金产品名录，推出个人养老金Y类份额，让投资者享受递延税收优惠及更低的基金管理费用。下一步，将加强与养老金融相匹配的长期投资能力建设，持续提升产品业绩，推动更多养老金融公募基金产品落地。

　　推动绿色金融投资，履行可持续发展的社会责任。围绕支持绿色发展的政策导向，完善绿色投研制度，制定绿色金融投资框架，将ESG因子纳入信用评级管理。持续加强绿色投资力度，发行绿色纯债、低碳经济主题等公募产品，积极参与绿色中票、碳中和债券、绿色可交换债券、ESG主题债券等品种配置与投资。截至2024年6月末，公司涉及绿色金融和ESG投资的证券超过230只，总规模约40亿元。

　　坚持以客户为中心，持续践行普惠金融。加强零售端基金产品研发力度，着力打造以个人客户为主的公募产品线，提高客户服务质量。积极开展多渠道的投资者教育活动，2022年至2024年6月末，公司累计发布投教类超过210篇，开展直播约270场，持续宣导基金市场和产品知识，用心陪伴投资者成长。

　　积极捕捉科技领域投资机遇，助力新质生产力发展。秉持长期化的投资视野，聚焦新质生产力、科技创新等重点领域开展前瞻研究，积极把握科技主题、赛道的超额投资机会。下一步，将持续加大对科技市场的深入研究和分析，持续丰富产品线，不断提升对科技型企业的投资力度，助力金融强国建设。

　　优化数字金融应用，高效赋能业务发展。坚持以业务需求为导向，持续升级数据中心系统，提高数据输出质量，强化数据应用分析。加强系统建设的统一规划和评估整合，持续优化产品管理系统、CRM系统、投研系统等系统建设，近三年系统建设投入费用年复合增长率约30%，不断提升经营管理水平，在落实降本增效的同时保障核心投入，提高信息化资源使用效率，持续完善公司自身的数字化经营服务能力，高效赋能业务发展。